Glossário Financeiro
ADP employment
The ADP National Employment Report (also known as the ADP Report) is a monthly economic data release that offers a snapshot of the private sector employment situation in the US. ADP collects data and produces this report in collaboration with the Stanford Digital Economy Lab using actual transactional payroll data from approximately 460,000 companies they serve.
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Arbitragem
A arbitragem financeira é uma estratégia de negociação que busca aproveitar diferenças de preço de um mesmo ativo em dois ou mais mercados. Os traders, também chamados de arbitradores, compram o ativo a um preço mais baixo em um mercado e o vendem a um preço mais alto em outro, lucrando com essa discrepância de preços.
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Ativos líquidos
Os ativos líquidos, também conhecidos como equivalentes de caixa, referem-se a ativos que podem ser rapidamente convertidos em dinheiro sem causar uma variação significativa em seu valor. Esses ativos possuem alta liquidez e podem ser facilmente negociados no mercado. Exemplos de ativos líquidos incluem dinheiro em espécie, títulos públicos, ações e determinados tipos de instrumentos financeiros mantidos em carteiras de investimento.
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Banco privado
Um banco do setor privado é uma instituição financeira que fornece serviços bancários especializados para indivíduos com alto patrimônio líquido. Os serviços oferecidos por um banco privado são projetados para atender às necessidades específicas desses clientes, proporcionando um conjunto completo de soluções bancárias e, em alguns casos, serviços de gestão patrimonial. O foco dos bancos privados está na oferta de produtos financeiros sofisticados e no atendimento individualizado.
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CDO
As obrigações de dívida colateralizada (CDOs) são instrumentos financeiros estruturados que agrupam diversos ativos de dívida, como hipotecas, títulos corporativos e empréstimos, e os comercializam no mercado de valores mobiliários, especialmente para investidores institucionais. Esses produtos são utilizados para redistribuir o risco de crédito entre diferentes classes de investidores, oferecendo oportunidades de rentabilidade com variados níveis de exposição ao risco.
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Capital semente
O capital semente refere-se ao capital inicial levantado para dar início a uma ideia de negócio. Existem diversas formas de conseguir esse tipo de financiamento, sendo os investidores iniciais a opção mais popular. Continue lendo para aprender tudo o que você precisa saber sobre capital semente, investidores anjo, capital de risco e mais, antes de fundar sua própria empresa. Além disso, é crucial entender finanças pessoais para garantir o sucesso e a sustentabilidade do seu novo negócio.
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Classificação de investimento
Os termos classificação de investimento e classificação de grau de investimento versus não grau de investimento desempenham um papel crucial no universo dos títulos e valores mobiliários de renda fixa. Eles indicam a qualificação de crédito dos títulos de dívida, refletindo sua segurança e confiabilidade para os investidores.
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Commodities agrícolas
As commodities agrícolas são bens cultivados em fazendas, plantações ou ranchos e comercializados em mercados globais. Essas mercadorias são negociadas na bolsa de valores, o que ajuda a manter os preços relativamente estáveis globalmente. Esses produtos podem ser consumidos diretamente, como trigo e leite, ou utilizados como matéria-prima para a produção de itens como têxteis, biocombustíveis e ração animal. No Brasil, um dos maiores exportadores de produtos agrícolas do mundo, o mercado de commodities do agronegócio tem papel estratégico na economia, sendo altamente influenciado por fatores como câmbio, sazonalidade e políticas comerciais.
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Conciliação financeira
A conciliação financeira é um processo contábil essencial, utilizado para comparar e verificar registros financeiros, garantindo que sejam precisos e consistentes. Esse procedimento envolve a checagem de dados financeiros, como transações, saldos bancários e extratos contábeis, assegurando que as informações apresentadas nos relatórios financeiros correspondam aos registros reais mantidos pela empresa.
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Crédito alavancado
O crédito alavancado, também conhecido como empréstimo alavancado, é um instrumento financeiro utilizado por empresas ou indivíduos com um nível significativo de endividamento ou com classificação de crédito mais baixa. Muitos credores consideram que os empréstimos alavancados possuem alto risco de inadimplência, e, por isso, aplicam taxas de juros mais elevadas. Essas taxas refletem o risco adicional assumido pela instituição financeira emissora.
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Crédito de carbono
Na luta contínua contra as mudanças climáticas, os créditos de carbono surgiram como uma ferramenta essencial para mitigar as emissões globais de gases de efeito estufa (GEEs). Esses créditos representam um mecanismo de mercado voltado para incentivar a redução de emissões e promover a sustentabilidade em diversos setores econômicos. A ECO-92, realizada no Rio de Janeiro, foi um evento significativo que deu origem ao mercado de carbono e à criação da Convenção-Quadro das Nações Unidas sobre a Mudança Climática.
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Curva de rendimento (yield curve)
A curva de rendimento representa as taxas de juros de títulos públicos ou privados com diferentes prazos de vencimento. Esse indicador fornece insights valiosos sobre o sentimento do mercado, ajudando investidores a interpretar expectativas econômicas, inflação e política monetária.
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Deságio Financeiro
No contexto financeiro, um deságio financeiro refere-se à redução percentual aplicada ao valor de um ativo quando ele é utilizado como garantia para um empréstimo. Esse ajuste reflete a percepção de risco do credor, considerando possíveis oscilações no preço do ativo, preocupações com liquidez e a capacidade de crédito do tomador do empréstimo. Em outras palavras, o deságio representa a diferença entre o valor de mercado do ativo e o montante que o credor está disposto a aceitar como garantia.
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Fluxo de caixa
O fluxo de caixa refere-se ao movimento de dinheiro e equivalentes de caixa dentro e fora de uma empresa durante um determinado período. Ele engloba todas as entradas e saídas de dinheiro associadas às operações, investimentos e atividades de financiamento de uma empresa.
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FOMC
O Comitê Federal de Mercado Aberto (FOMC) é um órgão do Sistema da Reserva Federal (Federal Reserve - Fed) responsável por direcionar a política monetária dos Estados Unidos. Composto por 12 membros com direito a voto, o comitê inclui sete membros do Conselho de Governadores, o presidente do Federal Reserve Bank de Nova York e quatro dos 11 presidentes regionais dos demais Reserve Banks, que atuam em rodízio.
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Formadores de mercado
Os formadores de mercado desempenham um papel essencial no mercado financeiro, fornecendo liquidez e garantindo que as operações de negociação ocorram de maneira fluida. Se você é um investidor, trader ou apenas alguém interessado no funcionamento das bolsas de valores, compreender o que fazem os formadores de mercado é crucial para entender como funcionam as negociações de ativos.
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Fundos exclusivos
Fundos exclusivos são fundos de investimento criados para um único investidor ou um grupo muito restrito, geralmente com alto patrimônio. Eles permitem personalização total da carteira, são geridos por profissionais e seguem as regras da Comissão de Valores Mobiliários (CVM).
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Fundos de Pensão
Os fundos de pensão são uma forma de previdência complementar, na qual o empregador contribui para a aposentadoria do funcionário ao longo da sua carreira. Esse capital cresce ao longo do tempo. Quando o beneficiário se aposentar, ele pode optar por receber o valor acumulado de duas formas: como um pagamento único ou em parcelas regulares para o resto da vida. A Associação Brasileira das Entidades Fechadas de Previdência Complementar (Abrapp) desempenha um papel crucial na previdência complementar, fornecendo dados sobre a rentabilidade dos fundos e o número de beneficiários.
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Fundo de investimentos em direitos creditórios
Um FIDC (Fundo de Investimento em Direitos Creditórios) é um tipo de fundo de investimento brasileiro que aplica seus recursos principalmente em direitos creditórios, ou seja, créditos que empresas têm a receber, como duplicatas, cheques, parcelas de cartão de crédito, aluguéis, entre outros.
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Hedge
O hedge é uma estratégia de proteção contra riscos financeiros, utilizada para minimizar possíveis perdas em investimentos. Este processo envolve a compra de ativos ou derivativos que se movem em direção oposta aos investimentos principais, garantindo estabilidade em cenários de volatilidade.
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Hedge Fund
Os hedge funds são uma peça-chave do mercado financeiro moderno. Muitas vezes envoltos em mistério, esses fundos exercem uma influência significativa sobre os mercados globais. Este artigo tem como objetivo desmistificar os hedge funds, abordando questões fundamentais sobre sua natureza, operação, gestão e estratégias. Exploraremos o que é um hedge fund, o papel das empresas de hedge fund, as responsabilidades dos gestores de hedge funds, além de compará-los com os fundos de private equity. Por fim, discutiremos diversas estratégias utilizadas pelos hedge funds e o panorama geral do setor.
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Índice de Sentimento do Consumidor de Michigan (MCSI)
O Índice de Sentimento do Consumidor de Michigan (MCSI) é uma métrica amplamente utilizada para medir a confiança do consumidor nos Estados Unidos. Calculado mensalmente, ele reflete a percepção dos consumidores sobre a economia e sua situação financeira pessoal. Mas o que é o índice de sentimento do consumidor, como ele é medido e de que forma pode impactar as decisões de investimento? Descubra a seguir.
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Minerais críticos
Grande parte do mundo moderno depende de um conjunto de materiais que raramente chegam às manchetes. Lítio, cobalto, grafite, elementos de terras raras - esses e outros minerais críticos formam a espinha dorsal das tecnologias que alimentam nossas vidas, de smartphones e veículos elétricos a sistemas de energia renovável e ferramentas avançadas de defesa.
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Moeda forte
Moedas fortes são aquelas emitidas por países com estabilidade política e econômica, amplamente aceitas nos mercados globais. Essas moedas são conhecidas por sua previsibilidade, confiança e capacidade de manter valor ao longo do tempo, tornando-se fundamentais para transações internacionais e reservas financeiras.
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Negociação de margem (margin trading)
A negociação de margem, também conhecida como margin trading, é a prática de utilizar fundos emprestados para negociar ativos financeiros. Isso permite que os investidores alavanquem seu capital, aumentando o potencial de retorno sobre o investimento.
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Neutralidade de carbono
A neutralidade de carbono refere-se à obtenção de emissões líquidas zero de dióxido de carbono (CO₂), equilibrando a quantidade de carbono emitida com a compensação por meio de investimentos em projetos sustentáveis e energias renováveis. O conceito surgiu da compreensão de que eliminar completamente todas as emissões de carbono do mundo seria impraticável, mas que é fundamental reduzir essas emissões a um nível no qual os ecossistemas naturais consigam manter o equilíbrio atmosférico.
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Opções de venda
Uma opção de venda (put) é um contrato financeiro que concede ao detentor o direito, mas não a obrigação, de vender um ativo-objeto a um preço predeterminado (preço de exercício) até uma data de vencimento específica. As opções de venda podem ser utilizadas em diferentes ativos subjacentes, como ações, moedas, títulos, índices e commodities.
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Opções Vanilla
As flutuações cambiais referem-se às variações no valor de uma moeda em relação a outra. Essas mudanças, que afetam as taxas de câmbio, são um aspecto fundamental do mercado de câmbio e têm um impacto significativo na economia, no comércio e nos investimentos globais.
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Retorno sobre investimento
O retorno sobre o investimento (ROI) é uma medida de desempenho usada para avaliar a eficiência ou a lucratividade de um investimento ou comparar a eficiência de vários investimentos diferentes. O ROI tenta medir diretamente o valor do retorno de um determinado investimento, em relação ao custo do investimento. O resultado é expresso como uma porcentagem ou uma proporção e é uma métrica popular devido à sua versatilidade e simplicidade.
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Risco de crédito
O risco de crédito representa a possibilidade de um credor sofrer perdas financeiras caso o tomador não cumpra suas obrigações. Este guia abordará o que é risco de crédito, como gerenciá-lo e mitigá-lo, além de apresentar os principais tipos e fatores que influenciam essa exposição no mercado financeiro.
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Sell-side
O sell-side nos mercados financeiros refere-se às instituições e profissionais responsáveis pela criação, promoção e venda de instrumentos financeiros, como ações, títulos, moedas e derivativos. Esse segmento inclui bancos de investimento, que auxiliam empresas a levantar capital, e empresas formadoras de mercado, que fornecem liquidez e facilitam a negociação de ativos.
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Spread de Crédito
Um spread de crédito (credit spread), também conhecido no Brasil como spread bancário, refere-se à diferença de rendimento entre dois instrumentos de dívida com o mesmo vencimento, mas com classificações de crédito diferentes. Esse diferencial reflete o risco adicional assumido pelos investidores ao emprestar dinheiro para um tomador com menor classificação de crédito, em comparação com uma taxa de referência sem risco, como os títulos do Tesouro dos EUA.
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Taxa de juros flutuante
Uma taxa de juros flutuante (floating rate), também chamada de taxa de juros variável ou ajustável, é uma taxa que se altera periodicamente com base em um índice de referência. Essa taxa é comum em empréstimos, títulos e contratos financeiros, sendo ajustada de acordo com as condições do mercado financeiro.
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Taxas de Câmbio
A taxa de câmbio representa o valor de uma moeda em relação a outra. Seu papel no mercado de câmbio é crucial, pois influencia o comércio internacional, os investimentos estrangeiros e a estabilidade econômica. As variações nas taxas de câmbio podem impactar diretamente o custo das importações e exportações, afetar a inflação e determinar a rentabilidade dos investimentos no exterior, moldando políticas econômicas e estratégias empresariais.
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Títulos conversíveis
Um título conversível (convertible bond) é um título de renda fixa emitido por empresas que, além de pagar juros periódicos, oferece ao investidor a opção de convertê-lo em ações ordinárias do emissor. Essa conversão pode ocorrer em um número predeterminado de ações e em diversos momentos durante o ciclo de vida do título, conforme a escolha do investidor.
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Variação cambial
As flutuações cambiais referem-se às variações no valor de uma moeda em relação a outra. Essas mudanças, que afetam as taxas de câmbio, são um aspecto fundamental do mercado de câmbio e têm um impacto significativo na economia, no comércio e nos investimentos globais.
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